爱尔兰移民生活，在爱尔兰贷款买房要怎么做？

　　随着国际经济的不断融合，很多人都有移民的计划。爱尔兰作为欧盟国家，享受到了经济全球化的福利，爱尔兰经济水平得到了发展，特别是英国脱欧以后，爱尔兰已经逐渐成为欧洲经济中心，因此除了欧美的一些移民大国，爱尔兰也吸引了众多移民申请者的瞩目。凭借着其发达的旅游业和良好的社会福利保障，爱尔兰吸引了越来越多的移民人口涌入，很多人有了在爱尔兰买房的想法。不过移民爱尔兰的时候就已经花了一大笔钱，对于很多人来说，在爱尔兰买房也需要深思熟虑，甚至需要贷款，那么在爱尔兰贷款买房要了解些什么呢?

一、贷款申请条件

　　在爱尔兰移民生活中，申请贷款时，银行通常会通过以下方式考察申请人的经济能力。

　　申请人的储蓄情况：开立定期存款账户，不仅可以帮助你快速有效地存钱，还可以向银行证明你有稳定的收入。

　　申请人的资产管理能力：合理有效地管理自己的收入，尽量减少或不提前透支自己的信用额度，无论是在国内还是在爱尔兰，都能保持良好的信用记录。

　　申请人的其他借款：无论你是有信用账单还是其他个人贷款，在申请贷款买房之前，都要尽可能地把它们还清，让银行知道你的还款压力不大。如果新增借款太多，会影响贷款买房的额度。

　　其他费用：在申请贷款的时候，你需要向银行证明，你贷款后的收入能够支付除了日常生活以外的其他费用，比如印花税、律师费，以及购房可能产生的额外费用。

二、首次贷款买房相关费用

　　在爱尔兰贷款买房，需要在职证明、收入证明、已贷款的还款证明、生活费以及其他一切能证明申请人还款能力的材料。对于首次购房者来说，最长贷款期限为35年。无论是否是首次购房，贷款期限都不能超过贷款人的70岁。

　　估值：在敲定贷款之前，你需要找专业的估价师对房产进行估价，费用大概在150-200欧元左右，不含税。

　　法律费用：在爱尔兰贷款买房会涉及到第三方律师，会产生法律费用或佣金。这可能是固定费用，也可能是房价的一定比例。

　　印花税：目前印花税的税率是100万欧元以下部分的1%，超过该金额部分的2%。

　　保险。这包括人身和财产保险，也必须从贷款费用中扣除。